起底网络炒汇 专家：加杠杆的外汇保证金交易都是违法行为日前，邦度外汇拘束局公然传达一同作歹收集炒汇平台案例，并夸大境内禁锢部分未照准任何机构正在境内发展或代劳发展外汇按金营业。“收集炒汇”终究是什么？为什么会吸引如斯众的人实行收集炒汇？ 投资者应奈何去识别这些骗局？本期【金融光芒论】邀请中邦互联网金融协会归纳部主任周邦林，核心财经大学金融学院助理老师陶坤玉实行独家解读。

　　“收集炒汇实质上是行使互联网平台所实行的外汇担保金生意,以高收益低危急动作吸引,勾引投资者实行屡次的生意。”陶坤玉先容，我邦干系金融禁锢部分是禁止任何境内和境外的金融机构正在境内发展或者是代劳外汇担保金营业的。倘使投资者参预了收集炒汇，那么投资者不只参预到外汇生意内里，还大概会变成投资者资金耗费，投资者这一作为实质上也是犯科的。“外汇担保金生意对投资者的专业本质央求很高，而收集炒汇动作一种作歹行业进初学槛反而很低”。周邦林倡议，有此类需求的投资者，肯定要防备干系方面专业学问的练习和积攒，禁锢部分也会连续加紧投资者金融和平学问的普及教养。同时，禁锢部分正正在加紧邦内及跨邦间的协同禁锢。

　　主办人：光芒网的网友大众好，迎接收看光芒网主办的金融光芒论，此日要跟大众聊一聊收集炒汇这一话题，咱们请到了两位专家，中邦互联网金融协会归纳部主任周邦林，核心财经大学金融学院助理老师陶坤玉。最初正在咱们聊之前大概依旧要跟网友科普一下，终究什么叫收集炒汇。最初请陶先生给咱们先容一下。

　　陶坤玉：收集炒汇实质上是行使互联网平台所实行的外汇担保金生意，指的是投资者，特地是境内投资者，通过供应肯定数目的公民币资产或者是外币资产，遵守肯定倍数推广之后的金额内所实行的外汇生意。

　　通常有两种形式，第一个是它对接了境外持牌的外汇生意平台，第二个是它以境外的外汇生意平台动作幌子，以高收益低危急动作吸引，通过设立子虚的外汇生意平台，从而赚取投资者巨额的担保金，或者是勾引投资者实行屡次的生意，从而以赚取佣金和生意用度的外面得益，实质便是诈骗。

　　陶坤玉：第一种平台对接了境外机构，第二种平台是借着幌子，那么这两种目前正在中邦境内都是被禁止的，我邦的金融禁锢部分没有照准过任何境内和境外的金融机构正在境内发展或者代劳外汇担保金营业，它常睹的最有吸引力的外述，当然便是高收益低危急，另外，“倘使你不会炒的话，我可能助你炒，你给我供应肯定的用度，咱们收佣金生意用度”等等，然而，实质上假使他是真的有生意，他也长短法的，由于咱们不应承 。第二种更众更常睹，它是一种子虚生意，要紧是以复制汇率震撼的时势，从而让咱们投资者的投资金额取得宏壮的耗费的这么一种外汇生意。

　　主办人：这么众人关于收集炒汇如蚁附膻，相像便是由于方才提到的高的收益和回报，那么咱们也请周先生聊聊为什么现正在这么众人关于这一作为如蚁附膻

　　周邦林：收集炒汇实在就像盲主意炒股，它是一种短期的投契作为，它要紧是采用担保金加杠杆的一个形式，对吧？以小广博。以是说它带有一种赌博的性子，也是很受少少投资者的这种偏好，我来扼要先容一下。

　　实在外汇担保金生意或者叫炒汇，实在正在上世纪80年代就依然进入中邦了，当时由于咱们转变绽放了，少少老国民先富起来了，特地是少少正在大都会，另有正在咱们少少沿海绽放都会，当时我们邦内这种理财这种产物和渠道都极度少，而收集炒汇正好投合了这些先富起来的老国民，另有少少投资理财的须要，指望以小广博，赚更众钱。

　　但当时因为是新兴事物，又加上这是一个杠杆生意，它有很高的一种危急性，以是说当时市集上这种危急事故是频发的，有的境内单元和个体与境外犯科分子相引诱，以商酌培训为名，私行作歹筹办外汇担保金生意，误导下单，私自对冲对赌吃点，骗取客户资金。从90年代滥觞，咱们禁锢部分实在就下手办理了，根基上把这块营业给停掉了。那么2000年从此，跟着互联网的进展，收集技巧进展起来了，那么收集炒汇，蕴涵其他的少少比准期货，少少其他的少少金融生意金融任职，借助收集技巧，它挣脱了本来通过电话这种古代技巧这种下单的桎梏和拘束，大大的低重了它的这种宣扬的本钱，也升高了它这种宣扬的效用。

　　这些境外的蕴涵境内的少少机构，恰是看到了技巧的发展，然后互联网金融风起云涌，介入这个趋向，渐渐进入了中邦市集，蕴涵境外的这些机构盯上了中邦市集这块，然后境内的机构由于看到这块市集潜力很大，有利润，以是就纷纷的参加到这个行业里来，通过各样噱头或者传扬手法，来诱导咱们这些个体投资者来进入到收集炒汇的市集或者行业中来。底细上，参预的客户70%-80%都是耗费的。

　　周邦林：实在外汇生意市集是环球体量最大，生意最屡次的一个金融市集，效用极度高，它可能达成24小时陆续生意，然后活着界任何一个角落，只消有收集就可能生意。他的这种活动性极度高，它不像股票市集大概有企业的黑箱正在内里，但外汇市集新闻满盈活动是号称最贴近于十足角逐市集的。 是以它也是正在邦际上是稠密这种投资理财的一种首选市集。其它从机构益处参预的方面来说，中邦市集中邦公民富起来了，再加上咱们的这种金融深化水平也不敷，金融产物任职数目较量少，投资者阅历也缺乏，这些机构看到了中邦市集这种进展的潜力极度宏壮，利润空间极度大，以是他们是全力以赴如蚁附膻！他们正在市集上搞各样误导性、利用性的传扬，都有营销手法，可能说用尽了各样招数。

　　其它从咱们投资者本身来说，咱们这些投资者实在依旧较量缺乏这方面的专业学问。 例如说高收益稳赚不赔这些传扬这种标语的诱导下，才抱着这种幸运心思及赌博心思盲目地实行入市集。

　　其它从禁锢角度来说，由于我邦金融是属于分业禁锢，分业禁锢存正在一个什么题目？它是一个主体禁锢，例如银行业禁锢，保障业禁锢，然而这些从事境外的作歹外汇生意或者收集炒汇的机构，它实在长短金融机构。以是恰是行使了中邦这种禁锢盲区或交叉，才进入中邦市集，把这个营业正在我邦进展起来，是以是众方要素促成了目前的收集炒汇、危急事故司空见惯，大众如蚁附膻的这么一个状况。

　　主办人：例如说正在进入炒汇市集之后，奈何样去实行一个无缺的生意，它的生意经过原形是什么神气的？

　　陶坤玉：这种所谓的外汇生意平台，第一步是要先跟境外的少少平台或者禁锢部分缔结天资同意，然后他们去置备软件，搭筑他们的网站平台。但这个症结上，他们会有良众的罅隙，例如他说“咱们是受外洋的某巨子平台授权的”，但实质上这些平台的授权刻期有众长，营业限制有众大，是一个很大的问号，良众的平台就钻了这个空子，例如说他签的实在是少少商酌类的合约，它是不行供应金融投资类任职的，然而实质上它便是以这种商酌类的合约去发展了金融投资类的任职。

　　第二步是奈何样吸引咱们的投资者，平台通常会邀请少少所谓的市集大牛、专业团队来实行少少倾销，声称“咱们是专业团队的操作”，通常他们会给到12%到24%极度高的一个年化收益率来吸引客户。

　　那么正在全部的操作经过当中，咱们方才说了形式一和形式二，常睹的骗局是形式二，便是它实质上是没有外汇生意的，它是一个收集诈骗，他会实行一个得益的复制，也便是说例如说此日你比较平台账户上汇率的震撼和实质大盘的震撼，他们的开盘价和收盘价是相似的，然而它们的汇率走势大概是分歧的，你的虚拟平台它是一个复制的走势，通过这个复制的走势可能做什么事宜？由于咱们明了外汇生意它是可能做众、做空的，而且及时下单长短常轻易急切的，是以通过这种子虚的汇率复制，实质上便是用平台和投资者正在对赌，实质上你没有正在炒外汇，你只是幽静台或者平台的后台来对赌。平台可能依赖这种新闻把投资者分成口角名单，通常遵循你的收盈率，例如说是你赚了赶上百分之众少的收益率之后，你就进入到黑名单了。以是实质上咱们这些投资者并没有炒外汇，你的钱是终末转给了谁呢？转给了这个平台。以是庄厉道理上咱们目前看到大无数的收集炒汇平台都是一种骗局。

　　周邦林：从皮相来看，收集炒汇门槛极度低，什么人都可能进入，不管你是有钱的、没钱的，以至学生和白叟这些都可能进入收集场。实在外汇生意大众都明了，或者从专业角度来说，该当是一个公认的最纷乱、危急性最高的市集。为什么会有这种这么悬殊的反差我把这两个事连接正在一同来说。收集平台有良众的这种手法，蕴涵境外架设任职器，蕴涵子虚的复制行情来制作一个实质上是赌局，但同时另有少少付出结算的任职商，另有咱们的少少互联网电商，从事这种商品交易被行使或记为同伙，大众大概会感觉怪异，为什么收集炒汇会涉及到这种电商？

　　由于收集炒汇正在咱们邦度是未被照准的，以是这些机构为了达成正在境内发展生意赚取利润的主意，做了良众包装，正在境外架设任职器正在境内通过注册少少子虚的壳公司，外外上是做商品交易的，例如小商品交易，你看到他的网站上面有良众的这种商品，琳琅满主意商品，但实在你是没法置备这个商品的，它背后是为了通过这些商品的生意，达成它将投资者资金实行归集和移动的一个主意。

　　而这些归集和移动就要通过付出公司来达成。从全部的案例来看，咱们察觉少少付出公司，通过助助这些收集炒汇平台来伪制编制少少物流新闻，另有少少商品生意新闻，来达成将投资者的资金归集和移动至境外的这一作为。目前已有这类公司被禁锢部分查处了，同时也吊销了他这种跨境付出的天资，这是我要特地夸大的。

　　其它这些公司实在长短常奸滑的，实在他正在与境内的这种投资者缔结这种所谓的合同或者同意的时期，实在公司并不参预到同意的缔结经过中，都是委托公司线下聘请的这种贩卖职员来和投资者实行一对一缔结的这种合同，以是一朝发作什么违规侵占消费者权柄的状况，实在你很难从法令手法上去穷究公司的这些职守。

　　其它他们采用了良众技巧手法把这些生意移动到了海外，便是说客户正在网前进行操作的时期，实在你是通过点对点直接上岸境外的任职器，也给咱们境内的禁锢部分调取这种线上数据，变成了很大的繁难。

　　陶坤玉：关于投资者而言，常常大概接触到的收集炒汇有几个大的渠道，第一个便是正在网站上搜，例如说他正在百度内里搜“我要炒外汇”，然后就会显示出少少平台，大概他就点进去了。这些平台包装得极度的美丽，看起来极度合规，另有极度热诚的营业员对接，他还大概会给你打电话进一步保举，以是投资者很容易就掉到这个陷坑内里了。，第二个便是同伴保举，例如说QQ群、微信群，“我来把你拉到咱们的群里，然后咱们这有一个专业的投资大牛，你看我正在他这里翻倍翻了众少，你进来之后也是他去给你做投资倡议”。倘使你要看他的收益率，当然他可能拿最高的收益率给你看，以至有些说“我的收益率最高可能到达百分之八十、百分之百”。那这么高的收益率长短常具有吸引力。是以当咱们的非专业化的投资者接触到这么高额的收益率、这么有吸引力的收益率的时期，他们往往就依然健忘危急了。

　　实质上全豹的参预外汇生意的投资者，第一个是要明了，咱们目前邦内的禁锢机构没有照准任何的境内和境外的金融机构正在境内发展或者代劳外汇担保金生意任职的。从这个道理上来说，你也许接触到的全豹的外汇机构——告诉你说可能炒外汇担保金生意的（也叫外汇按金生意），都长短法的，都是分歧规的。

　　主办人:奈何去识别方才两位先生提到的这些平台他们的真相貌，从而说担保己方的本身益处。

　　周邦林：实在正在识别陷坑或者是子虚的这种外汇担保金生意的时期，我感触最紧要的一点便是说加杠杆的外汇担保金生意就都是违法的，这正在邦内是绝对不应承的。目前咱们邦内有些贸易银行可能供应这种外汇担保金生意，但都是不加杠杆的，也便是等额的这种生意，那么你交一百块钱的担保金，你就做一百块钱的投资。

　　其它，我感触可能动作识另外一个手法，是要看这个平台它传扬的一个噱头，是咱们来占定识别它的危急和题目的一个手法。这里边涉及到什么一个题目，便是说正在分歧的邦度，它对外汇担保金生意是有分歧的禁锢标准的。少少平台或者是犯科机构，恰是行使了这种禁锢标准的不同，实行这种禁锢套利。他从境外得回所谓的合规执照，然后到境内来发展营业，他把境外的这种执照动作它的一个叫挂羊头卖狗肉也好，反正便是做一个招牌。

　　但实质状况是什么样的，实在境外的执照是很纷乱的。例如说有郁勃邦度，英邦美邦日本澳大利亚新西兰加拿多数发执照，但实在它的执照是很分歧的，例如说英邦的执照它是有三类，它有例如说他发欧盟的执照，，其它他有英邦己方的根源执照，然后还得有全执照。实在它执照的得回难易水平是十足不相似，像那种最根源的实在是什么也弗成能做的，不行归集投资者的资金的这种执照是很容易获取的，然而良众咱们机构就去拿这种执照，然后回到邦内来发展营业，以是说它的危急长短常高的。

　　其它像少少特地小的邦度，蕴涵少少离岸金融中央等小的邦度，实在它的执照是水分极度高的，由于它很容易就可能注册，不须要任何的天资央求，而注册跟这种外汇生意的禁锢是毫无联系的，以是咱们的少少机构恰是行使了禁锢这种套利的空间，拿来这种海外的执照回来对咱们的投资者实行误导性的传扬，由于咱们的投资者的这种危急识别认识还长短常低的。以是正在这里我也是思提示大众，正在识别收集炒汇这种黑平台的时期，肯定要防备，倘使这个平台传扬它得回了境外的执照，我思最初你心坎要打一个问号

　　主办人:那么我也思请两位先生差异去跟咱们分享一下己方身边最深入的案例，来外示收集炒汇它的一个破坏是什么样的。

　　周邦林：我就接着方才陶先生说的这两类平台，便是一类是纯骗子就十足什么也没有，他一点都不去做起劲直接就长短法集资或诈骗，他通过收集制作一个例如说子虚的一个网站，然后就像你复制少少行情新闻，然后摆正在那里，然后开个账户就可能让投资者来归集资金，这种是纯骗局。

　　其它一种就方才说的他有境外的少少所谓的执照，然后他拿着这个到境内来实行误导性传扬，然后另有正在全部筹办的时期，它有这么几种办法，也就说奈何来榨撤销费者的资金，一个是他伪制的少少生意记载，就相像伪制少少行情，方才说了行情实在说己方操盘的对吧？我可能做少少模子，做少少赌博这种概率模子，只消你正在这，我一滥觞给你甜头，然后把你吸引进来，然后更众的资金投进来之后，急忙它就换一副脸庞给你变成少少巨亏地步，然后把你的资金就给褫夺了。其它的一种形式，便是说让你屡次的生意，由于它是每一笔生意都邑收手续费的，高额屡次的生意，从而榨干了你的担保金。

　　另有一种较量甚的便是这种传销形式。传销形式便是说我便是拉人头，你只消层层代劳，我这有境外的执照，你只消从一级代劳二级代劳来代劳，然后这个代劳来再进展线基层层代劳，然后收取佣金，当传销归集的资金到达肯定周围，投资到达肯定人数的时期，这个机构就滥觞要跑道了。实在咱们比来的一个案件确实是我思良众业内人士都明了，I GO FX的话，他当时的北京代劳跑道，当时他卷款的周围该当正在300亿公民币旁边，涉及到40万旁边的投资者，这个真的是惊心动魄，投资者，良众投资者都是一贫如洗，血本无归。

　　主办人:那么关于全面行业来说，我也思听一听两位先生关于奈何去袭击收集炒汇或者是范例进展外汇生意市集，从本身来讲有什么样的倡议？

　　陶坤玉：有以下这几个方面，第一，咱们要加紧禁锢，然而其它一方面实在咱们该当加紧禁锢的互助，例如说正在邦际上，咱们可能实行少少外汇生意的禁锢互助，等来加紧咱们的拘束。第二，关于合规认识较量亏弱的付出平台，实质上该当从新的视角去看他们，由于这个地步是这几年兴盛的，以前咱们看到付出平台真的便是为了便捷，对吧？便捷了你的付出，但后面正在外汇生意当中，这一个别合规认识较量差的付出平台形成了作歹收集炒汇的同伙，咱们该当特别详明的审查它。第三个方面我感触极度紧要的便是投资者的教养，作战众种普及金融学问的渠道去教咱们的投资者——金融学里最黄金的定律，那便是高收益高危急。

　　周邦林：收集炒汇这种作歹的笃信是要袭击，然而说外汇担保金生意或者是外汇的其他的少少衍生品生意，从长久的角度来看，正在咱们争持金融绽放这个政策的这种倾向下，肯定是有进展前景的。然而绽放和进展不代外不禁锢也不代外就不持牌。

　　这既是两层寄义，一个便是说和这种合理的切合中邦须要的这种金融产物是可能被应承的。然而它条件下肯定是有持牌有禁锢。

　　那么这个持牌也可能从两个角度来清楚，一个便是它须要颠末审批，其它审批的执照的筹办限制是要有清楚的。例如说你正在外洋得到的这种执照，能否正在中邦实行筹办，要看咱们中邦和对方邦度的少少禁锢的少少同意，蕴涵也另有看是否切合咱们本邦的禁锢央求，来确定你这个执照是否能正在中邦应用，那么当然咱们中邦大概也会发放己方的执照，这个笃信是有一个优先级。

　　第二个便是外汇担保金生意这块。实在它真的是一个极度高危急的一个金融产物，从郁勃邦度阅历来看，实在它们也都采用了一个极度慎重的立场，假使像美邦这种投资者、市集成熟的条件下，它的外汇担保金生意也是被庄厉的局限，由于实在08年金融垂危的一个很紧要的一个导火索和起源，也蕴涵杠杆生意，以是外汇担保金生意杠杆确实该当是一个极度慎重的立场。

　　其达成正在金融垂危之后，美邦等郁勃邦度的杠杆生意依然受到了庄厉局限，它们的外汇担保金生意这块市集该当依然不像之前那样了，也依然是处于一个萎缩的状况了，以是良众机构大概就会转而转向中邦这种进展中邦度，像这种禁锢本领和阅历相对缺乏，越发是消费者危急认识和投资本领较量弱的市集转向市集来谋取利润。

　　第二点大概要说的依旧要发放执照从此依旧要加紧禁锢，由于这是一个高危急的金融产物。

　　禁锢部分实在依然正在互联网金融专项整顿经过中，对近一千家的这种收集炒汇的平台实行了查处和整改整顿，个中一个别也都移交到了公安邦法部分。

　　其它我思夸大的一个便是方才陶先生说那点极度紧要，便是肯定要加上消费者教养和投资者教养，然后实行危急提示。这个实在从悠久来看，对咱们冲破刚兑培植一个好的金融市集都长短常需要的。实在前段时候收集炒汇危急频发的时期，公民银行、公安部、外汇局配合发了一个危急提示，中邦互联金融协会当时也是陆续发了两期危急提示，我也是正在这提示我们的投资者、消费者众众合心一下这方面的少少新闻。

　　陶坤玉：实质上全豹涉及到收集炒汇的参预者，蕴涵咱们说的机合、投资者，他都有大概会获罪到法令的。大众要警醒一下，那便是动作投资者，你参预收集炒汇，不只大概会变成资金耗费，实质上也犯科了，由于法令划定的是参预到这个行动就长短法的，蕴涵机合者也蕴涵投资者，以是投资者你要明了你不只是有耗损，你还大概是犯科的。

　　机合收集炒汇，它会涉及到作歹筹办、诈骗以及机合率领传销行动的犯法，例如说，像我方才说的有两种形式，第一种形式是对接境外持牌的一种收集生意平台，关于这一类的生意，倘使它的生意金额或者投资所得切合《最高公民法院合于审理骗购外汇作歹营业外汇刑事案件全部行使法令若干题目的诠释》第三条划定景况的，那么大概会遵守作歹筹办罪穷究机合者的法令职守。倘使是形式二，也便是咱们说的通过复制汇率来行骗的这种，实质上它会涉及到诈骗或者叫作歹集资诈骗。除此以外，另有一品种似人拉人，然后层层返利的时势，它会涉及到咱们说的机合率领传销行动。

　　更有甚的便是咱们的传扬机构，倘使收集或者广告公司他们子虚传扬了外汇生意平台，依法也是会被科罚的。以是咱们该当加紧众方面的禁锢，蕴涵机合者，投资者，另有传扬机构等全部便是一方面咱们有少少法令规则或者少少行政拘束条例，其它一方面须要增补或者加紧少少更周到的全部操作细则或者邦法诠释，加强咱们法律的可操作性，

　　主办人：那么实在方才两位先生说到，实在我感触收集炒汇它是一个极度纷乱的题目，那么关于另日来说收集炒汇它的进展走向是什么神气的？

　　周邦林：实在收集炒汇的前景可能正在这里清楚告诉大众，依据我们邦度互联网金融专项整顿的职分对象，收集炒汇肯定是被袭击和禁止的对象，目前，以是正在这里也是警戒我们的投资者，肯定要远离外汇收集炒汇。金融需要侧转变便是要餍足我们公民公众日益拉长的这种金融这种需求。

　　那么另日，一个是正在争持绽放引入境外的较量好的产物任职的条件下，争持持牌拘束，特许拘束要紧是金融必需是特许持牌。倘使另日正在外汇生意市集方面进一步绽放，信托咱们的这种禁锢礼貌也肯定是笃信是公然透后的和邦际接轨并切合中邦实质的，这点也请投资者释怀。

　　第二点我思说市集进展有赖于咱们这些筹办者本身对己方有一个好的这种自律的央求，避免这种德性危急，贸易银行它当然有一个很强的规制正在管他们，假使正在这种状况下也有良众的德性危急正在发作，以是关于其他机构来说，必需有很好的自我危急拘束本领和自律的机制正在内里。

　　从投资者来说，加紧他们本身的练习和教养，具备这种投资的专业学问。实在我之前传说了收集炒汇和这种炒股相像门槛很低，大众都能进去，但实质它对投资者央求极度高，外汇的价值瞬息万变，他确切定要素极度众，一个邦度的政事经济军事应酬是财务策略，泉币策略，以至邦际进出状态都邑影响到价值的震撼，以是它一个震撼，倘使你要再采用杠杆生意，实在它的这种危急大概带来的潜正在耗损长短常高的！不是通常的个体投资者所能领受和承担的。终末便是要正在禁锢来说依旧加紧协同禁锢，蕴涵邦内的金融另有跨邦之间的这种禁锢协作，由于互联网的天下里金融是互联互通的，跨邦之间的禁锢协作，有利于把搞这种禁锢套利的作歹机构的道给堵死。

　　陶坤玉：从大法则上我极度订定周先生说的堵邪门开正门。跟着邦际化的长远，投资者，可能行使以下的三方面的渠道去实行外汇生意，而不是直接参预到收集炒汇。

　　第一个你可能置备银行合规的少少外汇生意的理家产物，这些产物要紧涉及到的都是咱们说的外汇的实盘生意，另有少少期权，另有远期结售汇，它的危急是较量可控的，当然咱们也看到它实在是不带杠杆的。

　　第二个便是投资B股，境内的投资者可能开设B股的账户，然后将你合法持有的外汇实行B股的置备，从而实质上参预到了咱们邦际投资当中。

　　第三类当然便是置备及格的境内机构投资者发行的基金，如周先生道到的，外汇市集它的危急长短常大的，是以正在如此道理上，机构投资者阅历是更充裕的。是以咱们正在实行外汇危急拘束或者外汇收益拘束的时期，该当更好的去行使以上三个渠道来参预到外汇投资，而不是通过作歹的收集炒汇。

　　主办人：总结起来便是一句话，最初大众要清楚收集炒汇实在它自身便是一个分歧法的作为，那么无论是从禁锢部分依旧行业样态，蕴涵投资者来说，倘使说更众的去理解金融学问或者说置备正途的行业产物的话，实在也是做到规避己方危急的一个最好的办法。那么也再次感激两位先生做客光芒网的金融光芒论此日的节目到这里就要和您说再睹了，感激诸君网友的合心。

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