易方达基金投顾服务上线西部证券日前，易方达基金投顾效劳上线了西部证券，此为西部地域券商率先引入基金投顾效劳的案例。

　　2019年10月，证监会下发《合于做好公然召募证券投资基金投资照应营业试点处事的报告》，基金投顾营业正式试水。据易方达基金投顾团队人士先容：“基金投顾机构接纳客户委托，向客户供应‘买哪些基金’、‘买众少’、‘什么工夫交易’的提议，同时办理型基金投顾效劳还能够直接代客户施行基金产物申、赎、转的操作。纯粹地说即是‘把专业的事交给专业的人’，让专业基金投顾机构助客户选基金、替客户管账户。这种买方代庖的理念正在兴盛资金墟市仍然斗劲成熟，但正在邦内仍尚新。”西部地域近年来经济发达迅猛，住户理财需求一直扩张，但面临数目巨大、分类零乱的公募基金，良众投资者都有‘投基难’的慨叹，而基金投顾效劳恰是希望处理这一题目的一个计划。“动作西部地域券商的代外，西部证券对基金投顾营业的注意水平高、活跃速率疾。易方达基金投顾很愿意本次能与西部证券牵手，让西部证券客户享福到‘选基、投基、调仓、伴随’的全新一站式基金投资照应效劳，两边协同探究擢升投资者得到感、劝导住户恒久强壮投资的新旅途。”据悉，易方达基金投顾自2020年9月上线%。

　　西部证券驻足三秦膏壤，过程20年的积聚和发达，仍然发展为中邦资金墟市中的一支强劲之旅。西部证券制造于2001年元月，是世界首批标准类证券公司、第19家革新类证券公司和世界第十九家上市券商。“西部证券永远相持以客户为核心、以平台为支持、以锐意向上的企业文明为驱动，依托全营业链的专业效劳，告终与客户共发展。基金投顾营业是一个有着买方生态‘新’理念、代外了资产办理行业‘新’倾向的‘新’营业，西部证券的策划理念和公司文明与基金投顾营业内在高度契合。”西部证券人士说。讲及本次团结，西部证券人士吐露：“易方达不但是首批获准发展基金投顾营业的机构，也是墟市上为数不众的特意制造了独立团队静心于基金投顾营业的机构。通过长达半年众的疏通调换和编制对接，咱们充裕感觉到了易方达基金投顾团队对‘客户甜头至上’理念的苦守，和对客户账户办理、投资运作的精致，信托客户采用易方达基金投顾效劳后会有更深的了解。”

　　据悉，本次易方达基金投顾正在西部证券上线宗旨危害收益水准从低到高的六大战略，依照分别客户的危害承担才智和投资宗旨，六个战略摆设分别比例固收、权柄类产物，可餍足客户分别限日投资需求。此中货泉优选战略静心精选货泉墟市基金，活动性较好；货泉加强战略则通过生动摆设货泉墟市基金和债券基金，争取得到高于货泉基金的收益。这两种战略都属于低危害战略，适合危害承担才智较低的客户和用于短期投资的资金。保守理财战略、均衡伸长战略、向上投资战略、激进投资战略等四个战略正在货泉基金和债券基金的基本上扩张权柄类基金持仓，权柄类基金仓位占比从0-20%（保守理财战略），升高至20-50%（均衡伸长战略），再到50-70%（向上投资战略），直至抵达80-100%（激进投资战略）。从‘全货泉’战略到重仓权柄类基金的战略，六大战略危害品级从低到高，可餍足众类客户、众种资金的投资需求。

　　“须要注意的是，通过两年众的试点探究，投顾机构广大创造并不是每个客户惟有1个适合的战略，咱们会团结客户自身的危害承担和识别才智，以及客户对每一笔钱的计划，归纳为其成家适合的战略。举个例子，一个危害承担才智斗劲高的客户有两笔资金须要投资，一笔安排用于30-40年后的养老，另一笔是常日花销。对付该客户的第一笔资金，也许向上、激进投资战略斗劲适宜；而第二笔资金因为投资限日斗劲短，假使该客户危害承担才智较高，咱们也不提议其投资于危害过高的战略。”

　　基金有危害，投资需严慎。投资者插手基金投资照应营业存正在无法得到收益乃至资金损失的危害，易方达基金不保障基金投资组合战略必定节余及最低收益，也不做保本同意。基金投资照应营业尚处于试点阶段，基金投资照应机构存正在因试点资历被破除不行持续供应效劳的危害。

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