西部地区首家：易方达基金投顾服务上线西部证券2019年10月，证监会下发《闭于做好公然召募证券投资基金投资参谋生意试点事业的告诉》，基金投顾生意正式试水。据易方达基金投顾团队人士先容：“基金投顾机构继承客户委托，向客户供给‘买哪些基金’、‘买众少’、‘什么工夫生意’的倡导，同时处分型基金投顾供职还可能直接代客户实施基金产物申、赎、转的操作。浅易地说即是‘把专业的事交给专业的人’，让专业基金投顾机构助客户选基金、替客户管账户。这种买方代庖的理念正在隆盛血本墟市一经斗劲成熟，但正在邦内仍尚新。”西部区域近年来经济发达迅猛，住户理财需求一贯减少，但面临数目强大、分类杂乱的公募基金，许众投资者都有‘投基难’的感叹，而基金投顾供职恰是希望处理这一题目的一个计划。“动作西部区域券商的代外，西部证券对基金投顾生意的珍视水准高、活跃速率速。易方达基金投顾很愿意本次能与西部证券牵手，让西部证券客户享福到‘选基、投基、调仓、奉陪’的全新一站式基金投资参谋供职，两边配合寻觅擢升投资者得到感、指导住户永久强健投资的新旅途。”据悉，易方达基金投顾自2020年9月上线%。

　　西部证券驻足三秦肥土，经由20年的积攒和发达，一经滋长为中邦血本墟市中的一支强劲之旅。西部证券创制于2001年元月，是世界首批典范类证券公司、第19家更始类证券公司和世界第十九家上市券商。“西部证券永远坚决以客户为核心、以平台为维持、以锐意进步的企业文明为驱动，依托全生意链的专业供职，达成与客户共滋长。基金投顾生意是一个有着买方生态‘新’理念、代外了资产处分行业‘新’对象的‘新’生意，西部证券的谋划理念和公司文明与基金投顾生意内在高度契合。”西部证券人士说。说及本次互助，西部证券人士体现：“易方达不光是首批获准展开基金投顾生意的机构，也是墟市上为数不众的特意创制了独立团队潜心于基金投顾生意的机构。通过长达半年众的疏导交换和体例对接，咱们充实感想到了易方达基金投顾团队对‘客户甜头至上’理念的恪守，和对客户账户处分、投资运作的精美，确信客户抉择易方达基金投顾供职后会有更深的领悟。”

　　据悉，本次易方达基金投顾正在西部证券上线方针危急收益水准从低到高的六大战术，凭据区别客户的危急承担才干和投资方针，六个战术设备区别比例固收、权利类产物，可满意客户区别限期投资需求。个中钱币优选战术潜心精选钱币墟市基金，滚动性较好；钱币巩固战术则通度日泼设备钱币墟市基金和债券基金，争取得到高于钱币基金的收益。这两种战术都属于低危急战术，适合危急承担才干较低的客户和用于短期投资的资金。保守理财战术、均衡伸长战术、进步投资战术、激进投资战术等四个战术正在钱币基金和债券基金的根蒂上减少权利类基金持仓，权利类基金仓位占比从0-20%(保守理财战术)，降低至20-50%(均衡伸长战术)，再到50-70%(进步投资战术)，直至到达80-100%(激进投资战术)。从‘全钱币’战术到重仓权利类基金的战术，六大战术危急品级从低到高，可满意众类客户、众种资金的投资需求。

　　“必要防备的是，通过两年众的试点寻觅，投顾机构集体浮现并不是每个客户惟有1个适合的战术，咱们会勾结客户自身的危急承担和识别才干，以及客户对每一笔钱的经营，归纳为其成亲适合的战术。举个例子，一个危急承担才干斗劲高的客户有两笔资金必要投资，一笔设计用于30-40年后的养老，另一笔是平素花销。关于该客户的第一笔资金，大概进步、激进投资战术斗劲适合；而第二笔资金因为投资限期斗劲短，纵然该客户危急承担才干较高，咱们也不倡导其投资于危急过高的战术。”

　　目前易方达基金投顾供职已上线西部证券，客户可登录西部证券app或相干各生意部即可享福易方达基金投顾供职。

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