各外汇指定银行（以下简称银行）应积极配合此次数据清理工作使用mt4方案邦度外汇经管局各省、自治区、直辖市分局、外汇经管部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行：

　　为了降低“外汇账户经管音信体例”（以下简称“账户体例”）的数据质地，实在发扬该体例正在监测外汇资金滚动和对外任职中的效用，邦度外汇经管局依照年头拟定的事务安插，决议于2004年10月起正在世界范畴发展“账户体例”数据算帐事务。现就相闭事项报告如下：

　　一、各分局应当真依照《外汇账户经管音信体例数据算帐计划》（睹附件，以下简称《算帐计划》）的请求，讨论制订详确的事务安插，速捷正在辖内构制银行分批发展此项事务。相闭此次数据算帐的事务安插策画应于2004年10月31日前报邦度外汇经管局。

　　二、各分局应高度注意这回数据算帐事务，算帐时刻应由分局掌握人牵头创制数据算帐指示小组，并从各机能部分抽调职员构成事务小组，明晰职责和职分分工。指示小组要协和做好对辖内支局、外汇指定银行的传播、发动、培训和验收等构制事务。

　　三、各分局应依据《算帐计划》中岗亭职责的请求，正在做好数据算帐事务的同时，将以来“账户体例”运转和经管中的各项职责实质简直落实到机能部分。

　　四、各外汇指定银行应按本报告请求踊跃发展此次数据算帐事务，设置与外汇局的收集联接，开通操纵“外汇账户音信交互平台”，并依照《算帐计划》请求告终算帐事务。

　　五、各外汇指定银行应设置“账户体例”数据上报操作规程，明晰岗亭职责，将数据搜聚和上报纳入通常账户营业操作经管范围，庄厉保障数据质地。

　　六、此次“账户体例”数据算帐事务应于2005年1月底以前整个告终。算帐经过中，各分局应加紧检讨和验收，争持“时代屈服质地”的准则，确保算帐事务不走过场。

　　七、收到本报告后，各分局应尽速转发至所辖支局、外汇指定银行（包含外资银行）；各中资外汇指定银行总行应尽速转发至所属分支行。正在数据算帐经过中，请各分局体贴邦度外汇经管局技巧支柱网站的联系音信并与相闭机能部分干系。如商议技巧题目请与音信中央干系，商议营业题目请与常常项目经管司、血本项目经管司、邦际进出司干系。

　　跟着我邦邦际进出范围的接续增加以及外汇体例改造的接续深化，借助账户对外汇资金滚动举行周详、实时、有用地监测成为外汇经管的一个首要手腕。通过近年来“外汇账户经管音信体例”（以下简称账户体例）和“外汇账户统计和剖判体例”（以下简称账户二期）的慢慢增加运用，一套完善的对公单元外汇账户营业处罚编制、数据搜聚编制和统计剖判编制已根本筑成。但目前的账户数据质地仍存正在肯定题目，从而影响账户体例效力效力的有用发扬。为了实在发扬账户体例正在监测外汇资金滚动和对外任职中的效用，周详、当真地对账户数据举行算帐，降低数据质地成为现时外汇局一项极端首要和要紧的事务。

　　本次账户体例数据算帐事务要正在邦度外汇经管局（以下简称总局）的团结安放下，以算帐查对为切入点，依照“模范流程，明晰职责，完整体例，设置轨制”的思绪来举行。各外汇指定银行（以下简称银行）应踊跃配合此次数据算帐事务。

　　通过数据算帐，一方面要降低账户体例的数据质地，为设置外汇资金滚动监测编制打好根底；另一方面要设置一套有用的账户体例运转经管事务轨制，确保以来不再积聚呈现新的数据质地题目。一、团结模范账户经管操作流程

　　（一）各级外汇局庇护好账户体例运转需求的各样根底代码音信，包含地域代码音信、金融机构代码音信、外汇局代码音信等。

　　（二）需求经各级外汇局审批开立的外汇账户，开户企业起首要正在各级外汇局设置企业档案，正在往后处分其他审核营业时要实时更新和庇护企业档案材料。

　　企业归纳营业IC卡体例”的地域以及该体例进一步完整增加后，账户体例中的企业档案应直接从IC卡体例引入，避免企业众次供应相闭材料。为设置团结、模范的外汇局企业档案音信库，各级外汇局应正在柜台成立专岗，团结受理、承受和保管企业到外汇局创办营业时需供应的档案材料，并按相闭音信经管体例的请求转换成电子文献，供各经管体例共享操纵。

　　（三）各级外汇局审核联系原料后，对适当条目的企业通过体例开立开户（或更改等）审批件，并打印盖印。（四）企业到银行开立外汇账户，银行要查对批件，并为开户企业设置企业档案，处分开户手续。

　　（五）银行每个事务日要将前一天的新开户（或更改）情状，按总局团结的数据接口模范请求上报各级外汇局。

　　（六）企业按外汇经管的原则到银行处分各样外汇资金的业务，银行每个事务日要将前一天的业务情状，按总局团结的数据接口模范请求上报各级外汇局。

　　（七）各级外汇局要对银行上报的各样数据举行侦察，对待挖掘的数据质地题目要实时反应银行，银行要实时点窜并从头上报。

　　正在账户体例增加操纵后，账户管原故手工操作变为电子化处罚，经管手腕从以审批为主扩展为审批、监测、统计剖判并举，营业操作也由经管部分扩展到包含归纳、统计、技巧等众个部分以及银行的配合。依照账户体例的操作流程，各分局应明晰相闭部分的职责：

　　（二）邦际进出部分：掌握代码规范化事务，包含金融机构代码、地域代码（含外汇局代码）、邦度代码、币种代码及其他联系代码（包含临机会构代码）的经管和庇护事务等。

　　（三）常常项目经管部分：掌握常常项目账户的通常经管，包含设置、更新和庇护开户企业的档案、账户审批经管、账户羁系和统计。别的，账户数据搜聚和通常的数据质地监视、侦察等事务团结由常常项目经管部分掌握。

　　（四）血本项目经管部分：掌握血本项目账户的通常经管，包含设置、更新和庇护开户企业的档案、账户审批经管、账户羁系和统计。

　　各银行要按账户体例上报数据的请求，将账户数据填写、搜聚以及上报纳入通常账户营业操作经管范围，同意账户体例数据上报操作规程，落实岗亭职责。

　　依据账户体例数据算帐和通常运转庇护需求，总局对账户体例举行了完整和升级，要点是：

　　（一）开荒外汇账户辅助用具软件（简称用具软件），办理非寻常营业流程发生的数据质地题目以及知足其他异常需求。

　　（二）开荒外汇账户音信交互平台（简称交互平台），设置各级外汇局和银行之间的交互渠道，办理银行数据上报、音信交互以及数据质地侦察题目。

　　（三）完整和巩固羁系效力，归纳发扬账户体例和账户二期的效力，降低账户经管程度。

　　账户体例数据算帐经过中，要通过增加操纵上述体例，降低数据算帐的效果，到达数据算帐的宗旨。

　　要设置《外汇账户数据质地侦察轨制》和《外汇账户经管音信体例运转经管事务轨制》（各分局依照《邦度外汇经管闭于增加操纵外汇账户经管音信体例的报告》（汇发［

　　］83号）文中的《外汇账户经管音信体例操作规程》自行同意），明晰体例操作流程，模范经管，明晰职责，庄厉推行，做好体例通常庇护事务和数据质地侦察事务，降低账户数据质地和经管程度。

　　本次数据算帐的范畴包含账户体例的根底代码、企业档案、审批件、开户音信、账户进出余音信及进出明细等数据。通过算帐要到达以下宗旨：一、根底代码精确

　　账户体例所操纵的地域代码音信、外汇局代码音信、金融机构种别码、金融机构代码音信要与辖内地域、外汇局及金融机构的情状相似，代码和名称逐一对应。简直为：

　　（一）辖内地域（县以上）音信整个精确纪录正在地域代码外中，地域代码以及其他从属音信，包含外汇局名称、所属数据分中央代码、上司局代码、所属外汇局代码等要精确无误；

　　（二）凡具有处分外汇账户开立和外汇进出业务资历的金融机构，外汇局要团结编制一个金融机构代码（12位），同时正在账户体例中立案并设置档案。金融机构的自编代码与外汇局编制的金融机构代码要逐一对应，金融机构名称要与其印鉴相似，金融机构的所属外汇局精确。

　　凡开立外汇账户的企业务必正在外汇局设置企业档案。账户体例采用技监局宣布的构制机构代码动作企业独一代码，没有构制机构代码的单元按《闭于正在外汇营业中周详操纵构制机构代码标识的报告》（汇发［

　　］24号）的请求处分。企业档案的音信因素，加倍是单元种别、行业种别、所属外汇局、是否正在保税区等异常区域以及是否有对外生意筹划权等音信务必填写完善、精确。

　　三、审批材料整个电子化为了彻底达成账户经管电子化，一共经审批开立的外汇账户的开户审批件要整个录入体例。对待史籍审批件（包含确已开户但审批件材料丧失，或者未经审批已开户但经查对适当开户条目的），要正在算帐查对的根底上录入电子音信，并确保审批件的音信因素完善、精确，要点要保障开户企业代码、名称、审批分局代码、账户性子、开户银行、账户有用日期、账户限额等音信完善、精确。

　　凡经审批开立的外汇账户，审批件和银行开户音信要联系联，联系的请求是两者开户企业代码、开户银行代码和审批件编号相似。对待

　　批而未开”的情状要正在核实的根底大将已过时的审批件刊出，“开而未批”的情状要依照《邦度外汇经管局闭于外汇账户经管音信体例增加经过中相闭题目的报告》（汇发［2002］

　　号）文的请求处分。对待不需求审批开立的外汇账户，请求银行正在报送开户数据时将“审批件编号”项首字母填写为大写N。

　　请求各分支局、各银行对账户进出余数据举行算帐查对，做到每个账户从2004年1月1日先河，进出余转移适当上述均衡相闭。

　　请求各分支局、各银行对账户进出余和进出明细数据举行算帐查对，做到每个账户从2004年1月1日先河，进出余与进出明细整个适当上述均衡相闭。

　　七、账户进出明细的音信因素要精确账户进出明细反响着资金的流向、流量、业务性子以及业务主体、业务敌手和业务发诞辰期等，请求上述音信实质务必填写完善精确。业务性子要依据本质营业填写。

　　针对外汇账户数据中存正在的共性题目，如审批件中分明分歧规的数据、中央汇总外数据算帐以及模范史籍审批件的操效力户等，团结用用具软件举行批操作算帐，可能大大低浸账户体例中有误数据量。体例初始算帐事务尽量放正在数据算帐的第一步，正在后续的算帐查对经过中如有需求也可能反复操纵此效力。2.2

　　地域代码音信中包含外汇局代码音信，是数据中央所辖的外汇局代码音信的出处，以是地域代码外的庇护对所有体例的营业达成至闭首要，它是体例最根底的音信。正在数据算帐流程中将地域代码音信的算帐放正在其它音信算帐之前。

　　根本思绪：分局掌握构制查对所辖地域代码音信，并将点窜需求呈文总局，由总局掌握团结庇护地域代码音信。正在账户体例通常运转中，地域代码音信有转移（如外汇局机构安排）要呈文总局，由总局团结庇护。

　　分局构制对所辖的地域代码音信举行查对，此中，要要点查对外汇局名称、外汇局级别、上司外汇局代码和所属外汇局等实质。对待没有外汇局的地域音信，外汇局名称、外汇局级别、上司外汇局代码等项为空；

　　所属外汇局”项确定了金融机构根本音信立案时每个分支局可能选取的地域代码范畴，以是要依据各个分支局的管辖范畴和金融机构代码编码原则精确填写。

　　简直操作是用用具软件的“数据字典查问”效力，查问出各分支局辖内的地域代码音信举行查对，查对后将需点窜的地域代码音信汇总上报总局。

　　二、总局纠正并同步各数据分中央地域代码音信总局对各地查对挖掘有误的数据通过用具软件的

　　三、各分支局依据需求春联系营业数据举行处罚倘若分支局音信转移，依据需求通过用具软件春联系营业数据举行处罚。

　　（一）倘若分支局机构除掉，通过用具软件将被除掉分支局的营业归为别的一个分支局经管，简直是操纵用具软件的“外汇局营业数据迁徙

　　（二）倘若分支局机构拆分，正在地域代码音信纠正后，通过用具软件将原分支局的营业依照对金融机构、企业等主体的管辖权举行拆分，通过用具软件的“点窜金融机构所属外汇局”和“点窜企业所属外汇局”效力告终。

　　金融机构音信中存正在的数据质地题目众为史籍数据及操作不模范导致，金融机构音信有误直接导致金融机构上报音信入库的质地和联系营业的操作。根本思绪：分局掌握协和事务，各分支局按属地准则掌握所辖地域的金融机构音信的算帐查对。

　　位）、金融机构自编代码、金融机构名称、金融机构的所属外汇局。每个能开外汇账户或处分外汇进出营业的金融机构都要有正在体例中立案一条独一的音信，金融机构自编代码是指金融机构正在上报的数据接口文献中操纵的机构标识码，普通是正在其营业体例中操纵的机构码，金融机构自编代码要与各级外汇局编制的金融机构代码逐一对应。为使异地准许营业能处分，正在金融机构音信外中每个分支局有一条名称为“异地；立案”的金融机构音信，算帐经过中要保存。

　　简直操作措施是通过用具软件查问并导出管辖范畴内一共的金融机构音信，举行查对，查对经过需求金融机构介入，金融机构名称、自编代码等音信要各金融机构确认立案。二、纠正金融机构音信

　　查对后的舛错数据，依据舛错的数据项操纵用具软件相应效力举行纠正。用具软件的各项金融机构点窜效力正在点窜金融机构音信后，会自愿点窜涉及到的营业数据。

　　对待冗余的机构音信可能操纵用具软件删除，漏掉的金融机构音信可通过账户体例

　　对待冗余的机构音信（如一个金融机构立案了两笔音信），倘若有营业数据，要先对营业数据举行处罚后才具删除。可能操纵用具软件的“金融机构营业数据迁徙”效力，把要删除金融机构的营业数据迁徙到准确的金融机构。

　　2.4审批件音信的算帐及庇护根本思绪：分局掌握协和事务，各分支局掌握所辖地域的审批音信算帐，常常项目和血本项目账户经管部分区分对自身管辖的营业举行算帐。

　　寻常操纵”的开户审批件举行算帐查对，需求要点查对的音信是开户银行代码、名称、开户企业代码、名称、账户性子、账户限额、账户有用期等音信。审批件的算帐查对要和开户音信算帐查对、企业档案算帐连结举行，由银行和各分支局通过交互平台、辅助用具软件交叉举行。

　　（一）依据肯定的条目查对有分明舛错的审批件操纵用具软件将企业代码不模范的审批件、审批日期大于现时日期、账户有用期与账户克日符号过错应、审批分局不属于本数据中央、审批分局和最终用户所属外汇局不相似、账户限额偏大等导出举行查对。

　　操纵用具软件对单元代码不正在企业档案中的审批音信举行查对，倘若是审批件中的单元代码有错，则按第

　　（三）对未联系的审批件举行要点查对银行可通过交互平台对未联系的审批件举行查对。开户审批件与银行开户音信是按开户银行代码、企业代码、审批件编号三项举行联系的，只要三项都相似才具联系上。对未联系的审批件，倘若查对结果是审批件音信有误，则按第

　　步请求纠正审批件；倘若该审批件确实没有对应的开户音信，则可视简直情状做删除或刊出（作废）处罚；倘若是开户音信有误或银行漏报开户音信，则请求银行重报或补报相应的开户音信。

　　二、纠正审批音信对查对有误的审批音信举行纠正。舛错音信的纠正可能操纵账户体例供应的

　　账户审批经管”中的点窜效力。对待所属外汇局、审批日期、操效力户、审批件状况、不模范的企业代码和金融机构代码几项音信的点窜，运用用具软件举行。

　　三、对待超期未开的审批件处罚通过交互平台，银行可能对超期未开的审批件举行查对确认，各分支局依据确认音信，将超期未开的审批件做刊出处罚。

　　外汇局闭户操作”可能自愿将对应的审批件封闭（倘若一共的户都封闭）。对待银行本质闭户，倘若该开户音信曾经报送的可同前者处罚；不然，银行应通过交互平台对其对应的审批件举行阐述，各分支局通过用具软件的“审批件点窜效力”将审批件的状况改为封闭。

　　五、对冗余和漏掉的审批件处罚对待冗余的审批件通过用具软件删除，漏掉的审批件要增补。增补审批音信可能操纵账户体例

　　六、对企业档案、银行开户音信等联系数据举行处罚审批件算帐查对经过中，如挖掘缺企业档案，要补登企业档案，不然会导致营业无法寻常处分；如挖掘银行开户音信报送有误或漏报，则请求银行重报或补报相应的开户数据。

　　银行账户音信的算帐及庇护银行上报账户音信是数据算帐的首要实质，包含银行开户数据、账户进出余数据和进出明细数据。

　　根本思绪：分局掌握协和事务，各分支局掌握所辖地域的银行账户音信算帐。准则上，先查对银行开户数据，再查对账户进出余数据和进出明细数据。简直推行时，可能依据本质情状分批构制银行举行数据算帐。

　　通过交互平台让银行对开户数据举行查对确认，舛错数据请求银行从头报送，冗余数据通过用具软件删除。简直操作如下：

　　开而未批”和“批而未开”的数据，银行实时地修正舛错和补报漏掉的开户音信。此中，对待开户音信的查对，重要包含开户银行代码、企业代码、审批件编号三项，纠错后从头上报；对漏掉的开户数据包含“批而未开

　　、开户音信舛错外中的数据以及未报送过的数据，应实时补报。对开户音信舛错外中数据查对，除开户银行代码、企业代码、审批件编号三项外，还应依据舛错类型查对自编代码、账户性子和币种几项。银行正在从头报送和补报时，可能孤单报送也可将区别日期的数据放到一个开户（O）文献中，然后通过交互平台报送。

　　二、处罚银行曾经闭户的开户数据银行正在查对开户音信时，会挖掘有些开户本质曾经封闭，为了能实时处罚曾经闭户的数据，银行可通过交互平台的

　　银行闭户呈文”做闭户处罚。倘若，正在查对的经过中挖掘某些审批件对应的开户曾经封闭，但银行还未上报过开户数据的情状，银行该当正在审批件的阐述个人描绘理会，各分支局可通过用具软件的“审批件点窜效力”将审批件的状况改为封闭。

　　三、删除冗余的开户数据正在报送的开户音信中会存正在银行编码、账号和币种中的一项或几项舛错的情状，银行通过从头报送准确的数据后，这些舛错的开户音信依旧会存正在（不会被笼罩），是以银行要通过交互平台对这种舛错的数据举行阐述，需求各分支局通过用具软件予以删除。

　　本次数据算帐请求各分支局、各银行对账户进出余数据举行算帐查对，做到每个账户从2004年1月1日先河，进出余转移适当均衡相闭，是以请求各银行初始报送2003年12月

　　日一共账户的进出余音信（包含余额为零的账户），对2003年12月31日当天存正在进出转移的要正在进出余的假贷方外现。然后，通过交互平台反应给银行进出余额不均衡的数据，银行举行补报和纠正。简直操作如下：一、纠正舛错和增补漏掉的进出余数据

　　银行查对进出余额不均衡的数据，倘若是进出余数据自己舛错，应修正舛错并从头报送；倘若是由于漏掉进出余音信而变成不均衡，可通过银行进出余舛错外中数据查对，挖掘漏掉数据，并纠正后从头报送，此中重要是查对银行自编代码、银行账号、营业发诞辰和币种几项。别的，倘若是没有报送过的进出余音信，也要实时补报。

　　银行正在从头报送和补报时，可能孤单报送也可将区别日期的进出余数据放到一个进出余（Q）文献中，然后通过交互平台报送。

　　二、删除冗余的进出余数据正在报送的进出余音信中会存正在开户银行代码、银行账号、发诞辰期和币种中的一项或几项舛错的情状，银行通过从头报送准确的数据后，这些舛错的进出余音信依旧会存正在（不会被笼罩），是以银行要通过交互平台对这种舛错的数据举行阐述，需求各分支局通过用具软件予以删除。

　　算帐进出余与进出明细不相似的数据通过交互平台反应给银行进出余与进出明细不相似的数据，银行举行补报和纠正。简直流程如下：

　　正在进出余均衡的条件下，银行逐笔查对进出明细数据，倘若是进出明细数据自己舛错，应修正舛错并从头报送；倘若是由于漏掉进出明细音信而变成不相似，可通过银行进出余舛错外中数据查对，挖掘漏掉数据，并纠正后从头报送，此中重要是查对银行自编代码、营业参号、发诞辰期、币种、邦别、业务编码、业务种别（邦际进出申报号）和结算形式几项。别的，倘若没有报送过的进出明细数据，要实时补报。

　　银行正在从头报送和补报时，可能孤单报送也可将区别日期的进出明细数据区分放到一个收入明细（A）和支付明细（B）文献中，然后通过交互平台报送。

　　二、删除冗余的进出明细数据正在报送的进出明细音信中会存正在开户银行代码、营业参号、发诞辰期和币种中的一项或几项舛错的情状，银行通过从头报送准确的数据后，这些舛错的进出余音信依旧会存正在（不会被笼罩）。是以银行要通过交互平台对这种舛错的数据举行阐述，需求各分支局通过用具软件予以删除。

　　通过交互平台让银行对上报的舛错数据举行查对确认，舛错数据请求银行从头报送，冗余数据通过用具软件删除。2.6

　　企业档案音信的算帐及庇护企业是开户的主体，也是账户羁系的重要对象，其数据的精确性加倍首要。

　　根本思绪：分局掌握协和事务，各分支局按营业爆发的本质情状掌握企业档案的算帐。

　　通过用具软件导出审批件没有立案的企业音信并举行查对。对需求增补的企业音信操纵账户体例中的

　　（三）各分支局对所辖的一共企业音信举行查对依据需求，可能将所辖的整个企业音信用EXCEL文献导出并查对。

　　客户音信点窜”效力对查对挖掘有误数据举行纠正，企业所属外汇局舛错的通过用具软件的“点窜单元所属外汇局”效力举行纠正。

　　批量导入企业档案音信”效力导入。批量导入重要用来处罚银行上报的不需求审批的开户企业的根本音信，对待单个或数目不众的企业音信录入可能操纵账户体例供应的“客户音信立案”效力。

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